Bancos exigirán biométricos para estas operaciones desde el 1 de julio

México.- A partir del próximo 1 de julio, el sistema financiero mexicano implementará un nuevo y estricto filtro de seguridad para regular el manejo de grandes cantidades de dinero en efectivo en ventanilla. La Asociación de Bancos de México (ABM) acordó que todas las instituciones bancarias del país —incluyendo a firmas como BBVA, Citibanamex, Santander, Banco Azteca y Banorte— exigirán de manera obligatoria una identificación oficial vigente y la validación de datos biométricos para todas las operaciones que alcancen o superen los 140,000 pesos. Esta medida operativa busca blindar la identidad de los usuarios, combatir fraudes y mitigar el uso excesivo de efectivo.

La disposición, explicada previamente por el presidente de la ABM, Emilio Romano, tiene un enfoque estrictamente enfocado en la seguridad corporativa y la digitalización de la economía nacional, alineándose con las directrices internacionales de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).

¿Cuáles son los nuevos requisitos en ventanilla bancaria?

Si un usuario acude a una sucursal física a realizar un depósito o un retiro igual o mayor a los 140 mil pesos en efectivo, los sistemas internos bloquearán automáticamente la transacción si no se cumplen las siguientes pautas obligatorias:

• Identificación Oficial Vigente: Se deberá presentar físicamente la credencial para votar (INE) o el pasaporte. El documento debe estar en perfecto estado y ser completamente legible; de lo contrario, el sistema rechazará el movimiento.
• Verificación de Datos Biométricos: Dependiendo de la infraestructura tecnológica de cada institución, se realizará el escaneo obligatorio de huellas dactilares o el reconocimiento facial para cruzarlos en tiempo real con las bases de datos oficiales.
• Cuentas Concentradoras Referenciadas: Para los depósitos destinados a cuentas concentradoras —utilizadas habitualmente por empresas para recaudar fondos—, será mandatorio incluir una referencia clara que permita rastrear el origen y destino del dinero.
• Importante: Si el cliente no cuenta con la documentación requerida o se niega a pasar los filtros biométricos, el banco estará legalmente impedido para procesar la transacción y esta quedará registrada en el sistema como un movimiento no concluido.

Las operaciones que no cambian con la nueva medida

Para la gran mayoría de la población, el día a día con sus finanzas no sufrirá ninguna modificación. La ABM aclaró que los siguientes servicios seguirán operando con total normalidad:

• Cajeros Automáticos (ATMs): Los retiros en cajeros convencionales mantienen sus límites diarios habituales (que oscilan entre los 7,000 y 12,000 pesos diarios según el banco).
• Banca Digital: Las transferencias electrónicas (SPEI), los pagos mediante aplicaciones móviles y otras herramientas digitales operan sin este candado físico.
• Montos Menores: Cualquier depósito o retiro en efectivo menor a los 140,000 pesos en ventanilla seguirá el proceso regular de siempre.